江苏银保监节后“开张”,这家股份行被罚61万
2020/02/19 19:17  新华报业网金融  

时隔近50天,江苏银保监局网站再度披露行政处罚信息公开表。

这次被罚的是恒丰银行苏州分行。因“贷款或贴现资金转存银票保证金”以及“资产风险分类不准确”,该行被苏州银保监分局罚款55万元。

此外,该行相关责任人也因管理不力,被罚款6万元。

所谓“银票保证金”,指的是企业向开户行申请办理银行承兑汇票业务时,所需缴纳的保证银行承兑汇票到期承付的资金。

企业在开户行(承兑行)信用等级的不同,导致承兑汇票保证金的比例也有差异。信用等级低的,要缴纳全额保证金;等级高的,需要缴纳差额保证金。比如存入500万元现金,加上500万银行授信额度,签发面额为1000万元的银行承兑汇票。

而根据这次苏州银保监分局披露的案由,恒丰银行苏州分行在票据业务上犯下了一个很致命的失误:企业用该行的贷款(或贴现资金),再存到银行,作为银票保证金。这相当于企业在拿银行的信用为自己背书,银行的风险敞口被大幅放大。

票据业务,是恒丰银行绕不开的违规重灾区。该行是12家全国性股份制商业银行之一,在业内素有“票据之王”的称号。2013年该行原董事长蔡国华上任后,该行怡达发展策略是通过同业业务进行扩张,票据业务正是重点之一。

不过恒丰银行票据业务的扩张过程,充斥着无序和混乱,堪称“野蛮生长”。此前有媒体曾报道,因为票据业务油水较多,违规票据频现,以至于有段时间不少银行拒收恒丰银行的票据。

去年底,该行原董事长姜喜运获无期徒刑,终身监禁。今年,该行北京分行原行长以及原公司二部总经理分别被判处有期徒刑7年、8年。高管接连栽倒,均与票据业务有千丝万缕的联系。

恒丰银行苏州分行受罚的另外一个原因是资产分类不准确。

完善的风险分类制度,是一家银行防控信用风险的基本前提。从过去一年江苏银保监系统的记录来看,在这方面招致处罚的只有寥寥三、五家,而且都是农商行、村镇银行这类偏基层的金融机构。像恒丰银行这样的股份行遭受处罚,还是去年以来的头一家。

标签:
责编:袁飞

版权和免责声明

版权声明:凡来源为"交汇点、新华日报及其子报"或电头为"新华报业网"的稿件,均为新华报业网独家版权所有,未经许可不得转载或镜像;授权转载必须注明来源为"新华报业网",并保留"新华报业网"的电头。

免责声明:本站转载稿件仅代表作者个人观点,与新华报业网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或者承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。

read_image_看图王.jpg
娄勤俭.jpg
吴政隆 - 副本.jpg
苏言.jpg
受权.jpg
周刊 报业网小banner_wps图片.jpg
cj.jpg

相关网站

二维码.jpg
21913916_943198.jpg
jbapp.jpg
wyjbL_副本.png
jubao.jpg
网上不良信息_00.png
动态.jpg