今年以来，高淳农商银行深入贯彻落实江苏省联社合规银行建设新三年规划和2021年度全省农商银行合规案防工作要点精神，以“四个坚持”为主线，全力建设“四型”合规银行，不断提升合规案防管理实效，推进合规银行建设展现新成效，实现新跨越。

　　一、坚持高层践行“引领”，建设“全局型”合规银行

　　一是专题动员部署。2021年3月1日，召开合规银行新三年规划动员部署暨案件警示教育大会，动员部署合规银行新三年规划工作任务，贯彻落实省联社案件防控警示教育大会精神，推动合规银行建设新三年规划落地。全体行领导班子出席会议，董事长作动员部署讲话。二是坚持规划先行。制定出台《江苏高淳农村商业银行股份有限公司合规银行建设2021-2023年工作规划》，分三年确定工作目标，着力实施七大体系建设。《规划》明确了19项工作任务，全面加强合规银行建设。三是明确工作要点。贯彻落实省联社《江苏省农村商业银行系统2021年合规案防工作要点》的要求，结合实际制定《高淳农商银行2021年合规案防工作要点》，以开展“问题整改提升年”活动为主题和主线，努力实现合规案防基础更加牢固、举措更加精准、成效更加明显的合规银行建设目标。

　　二、坚持问题整改“提质”，建设“规范型”合规银行

　　为提升问题整改质效，系统性解决屡查屡犯等痛点、难点，高淳农商银行大力开展合规银行建设“问题整改提升年”活动，制定出台《高淳农商银行“问题整改提升年”工作实施方案》，分为基础规范、整改执行、常态推进三个阶段，确定了22项具体措施。同时制定了《高淳农商银行“问题整改提升年”工作任务清单》，明确了各项措施完成时限和责任单位。通过大力实施问题整改提升工作，进一步加强全行问题整改工作的流程化和规范化建设，建立健全重大问题联动整改机制，切实提升问题整改实效。对照省联社下发的合规短板问题清单，制定本行合规短板问题清单，全面深入查摆合规管控存在的问题与不足，深入剖析违规问题成因，压紧压实联动整改责任，大力推动问题真抓实改。

　　三、坚持教育培训“赋能”，建设“学习型”合规银行

　　一是持续完善学习教育平台。发挥案件警示教育平台作用，持续编发案件警示教育学习材料《每周一案》，强化学习督促并要求做好学习心得记录。截至目前，共编发《每周一案》58期，共剖析典型案例58件，解读内控案防制度37项，法规法条30项。搭建“合规早报”平台，每日早间发布相关学习讯息，提升全员主动学习意识。二是建立合规风险员月度例会机制。持续加强合规风险员队伍建设，推动合规银行建设各项措施的有效执行，每月组织召开合规风险员例会，及时学习传达近期重要会议精神和监管文件要求，组织条线部门对合规管理问题进行解读培训，搭建合规风险员讨论交流平台。三是实施合规考学系统建设。将打造合规考学系统作为2021年工作重点，按照“贴近业务、贴近员工、贴近实际”的“三贴近”原则合理确定项目需求，以系统为纽带推动合规学习、考试、交流、监测的一体化建设，努力提升全员合规素养。

　　四、坚持履职保障“筑基”，建设“专业型”合规银行

　　一是加强合规风险队伍建设。修订《合规风险员管理办法》，从准入、聘用、退出等全流程加强合规风险员考核与管理。鼓励专兼职合规风险员参加全国法律职业资格考试、取得公司律师资质。推动合规风险员多岗位交流锻炼，培养法律专业与业务实际充分融合的合规管理人才。二是提升法务专业服务能力。提升法务人员专业素养，建立健全双人交叉审核机制，完善合规审查台账，做到审查意见留痕，跟踪督办落地。加强合规咨询服务，建立合规咨询台账，定期对合规咨询问题进行汇总分析，及时发布合规或法律风险建议提示。三是强化合规管理专业工具运用。持续强化合规培训，将合规培训与业务培训有机融合，实现全员合规操作意识和合规执行能力的有效提升，三道防线风控作用不断显现。加强制度流程维护机制运用，对重要制度出台实施论证评审前置和意见采集反馈，不断提升制度流程维护的科学性、规范性。（史小旺）